Posted by: andokokeuangan | April 11, 2012

10 Pertanyaan Penting untuk Financial Planner Anda

Jika Anda memutuskan ingin memakai jasa profesional untuk membantu perencanaan keuangan dan investasi, Anda sebaiknya mengatur pertemuan perdana dan menyiapkan beberapa pertanyaan yang nantinya akan menjadi dasar pertimbangan pilihan Anda.

Pertanyaan ini simpel dan dimaksudkan untuk memberikan intuisi yang baik tentang latar belakang, struktur bisnis, gaya konsultasi dan kualifikasi dari Financial Planner yang akan dipilih.

Berikut Hal hal yang akan Anda tanyakan kepada Financial Planner yang akan anda pilih:

1. Tanyakan pada Financial Planner : Apa kualifikasi profesinya dan gelar, termasuk juga latar belakang pendidikan formalnya.

Seorang Financial Planner yang telah memiliki satu atau lebih gelar profesi cenderung lebih mempunyai komitmen untuk bekerja lebih profesional.

Beberapa jenis gelar profesi keuangan yang dikenal di Indonesia antara lain :

Certified Financial Planner (CFP),
Chartered Financial Analyst (CFA),
Certified Public Accountant (CPA),
Chartered Financial Consultant (ChFC). 
Dsb

Dengan mengetahui pendidikan dan pengalaman yang telah dijalani oleh Calon Financial Planner Anda dapat mengindikasikan tingkatan kemahiran, pengetahuan umum, dan kemampuannya menyelesaikan masalah.

2. Tanyakan pada Financial Planner : berapa lama ia telah menjadi Financial Planner, berapa banyak klien yang sudah dia tangani dan berapa Rupiah uang yang sudah dia kelola?

Informasi tadi akan membantu Anda mengevaluasi Level sang Financial Planner dan kesuksesannya.

Anda pasti akan menghindari seorang Financial Planner yang sama sekali belum punya pengalaman atau tidak punya klien atau bahkan terlalu banyak klien.

Umumnya, Financial Planner yang baik mempunyai lebih banyak dana klien yg terkelola dengan baik.

3. Tanyakan pada Financial Planner : Bagaimanakah Klien yang ideal menurutnya?

Pertanyaan ini dapat membantu Anda mengerti tingkat idealitas klien menurut Financial Planner.

Kecuali jika Anda ingin jadi klien yang aneh atau unusual, akan jauh lebih baik jika Anda juga menyesuaikan diri dengan kerangka idealitas si Financial Planner sehingga Anda akan mendapat manfaat yang kurang lebih sama.

4. Tanyakan pada Financial Planner : Bagaimana dirinya memperoleh kompensasi?

Financial Planner umumnya memperoleh kompensasi dengan cara yang bermacam-macam.

Anda perlu mengetahui dengan pasti bagaimana si Financial Planner tersebut dibayar atas jasa yang ia berikan.

Anda yang memutuskan salah satu cara pembayaran yang menurut Anda sesuai, kedepan hal ini akan menghindari terjadinya potensi conflict of interest atau berbagai alasan lainnya.

5. Tanyakan pada Financial Planner : siapa yang akan menangani rekening atau akun keuangan anda?

Beberapa firma perencanaan keuangan mungkin akan menugaskan tim profesional atau staf back office.

Firma perencaan keuangan yang lebih kecil biasanya hanya memiliki satu Financial Planner untuk satu orang klien. Semakin besar firma akan semakin banyak klien (crowd). Tergantung sistem yang dijalankan pada firma tersebut. Di Indonesia, firma perencanaan keuangan yang tergabung dalam Independent Financial Planner Club dapat dikatakan sudah memiliki sistem yang lebih baik.

6. Tanyakan pada Financial Planner : Bagaimana cara ia melakukan komunikasi kepada Anda dan penasihat Anda yg lain (jika ada) ?

Sangatlah penting bagi Anda, untuk mendapatkan komunikasi yang rutin, jelas dan akurat. Anda juga seharusnya menjadi tenang dan yakin kapanpun si Financial Planner siap untuk dihubungi untuk mendiskusikan segala sesuatu yg terkait dengan pelayanannya.

7. Tanyakan pada Financial Planner : Jasa apa saja yang ia sediakan?

Beberapa perencana keuangan hanya menawarkan jasa asset manajemen saja padahal perencana keuangan yang lain dapat menawarkan jasa yang lebih komplit dan beragam.

Pastikan Anda mengetahui dengan jelas jenis-jenis jasa apa saja yang disediakan oleh seorang Financial Planner sebelum Anda menjadi seorang klien.

8. Tanyakan pada Financial Planner : Apa yang menjadi filosofinya dalam melakukan investasi dan perencanaan keuangan.

Ada berbagai variasi dari beragam jenis investasi dan pendekatan perencanaan keuangan.

Penting untuk anda sebagai seorang klien untuk mengetahui apakah cara si Financial Planner mengelola keuangan Anda sudah konsisten dan sesuai dengan gaya investasi Anda.

Jika Anda tidak terlalu mempermasalahkan hal ini, jika yang penting menurut Anda adalah hasilnya, tidak mengapa, lanjut ke pertanyaan berikut. Ini akan berpengaruh nanti untuk keberhasilan hubungan baik jangka panjang.

9. Tanyakan pada Financial Planner : apakah dia mengelola dan melakukan custody pada aset klien mereka?

Keamanan akan aset anda adalah hak imperatif anda. Jika jasa yang anda dapatkan hanya perencanaan saja, bukan pengelolaan dana, pertanyaan ini dapat anda abaikan dulu.

10. Tanyakan pada Financial Planner : Apa yang membuat dirinya berbeda dari Financial Planner yang lain?

Seorang Financial Planner yang baik akan mengatakan keunikan yang ia miliki dibanding Financial Planner lain.

Pertanyaan ini akan memberikan si Financial Planner satu kesempatan untuk mengidentifikasi dirinya dan mengungkap kelebihannya yang mana akan memberikan Anda lebih banyak jalan untuk membuat assesment.

Dilansir ulang dari :
http://www.DanGoldie.com


Leave a Reply

Fill in your details below or click an icon to log in:

WordPress.com Logo

You are commenting using your WordPress.com account. Log Out / Change )

Twitter picture

You are commenting using your Twitter account. Log Out / Change )

Facebook photo

You are commenting using your Facebook account. Log Out / Change )

Google+ photo

You are commenting using your Google+ account. Log Out / Change )

Connecting to %s

Categories

%d bloggers like this: